중앙은행이 큰 벌금을 부과하는 이유는 무엇이며, 그 이유는 무엇입니까?

중앙은행은 UBS크레디트가 중대한 위반 행위를 저질렀다는 이유로 큰 벌금을 부과했는데, 이번 벌금이 UBS크레디트를 처벌한 것은 이번이 처음이 아니며, 벌금 규모는 이번이 세 번째다. 과징금은 중국 제3자 결제기관으로 알려진 벌금액 중 최대 규모로, 구체적인 액수는 6124만원이다. 1. UBS 신용카드의 배경

UBS 신용카드의 정식 명칭은 UBS Credit Card Payment Technology Co., Ltd.입니다. 2014년 중앙은행에서 발급한 제3자 결제 라이센스를 공식 획득했습니다. 주로 소규모 기업과 개인에게 다양한 서비스를 제공합니다. 카드 스와이프 서비스는 중소기업의 자본 거래 문제를 해결합니다.

구체적인 운영 방식은 (주)UBS 신용카드 스와이프 모바일 기기를 다양한 중소 가맹점과 개인에게 제공하는 것이며, 카드 스와이프 기기와 스마트 하드웨어가 결합되어 있다. UBS 신용카드 스와이프 모바일 디바이스를 통해 사용자는 결제수금, 이체 및 송금, 충전, 현금인출 등의 업무를 휴대폰에서 구현할 수 있습니다.

프로모션 기간을 거쳐 UBS Credit은 1,500만 개 이상의 중소기업과 개인 사용자를 보유하고 있으며 전국 20개 이상의 성 및 시를 대상으로 사업을 펼치고 있습니다. 2. 구체적인 위반

중앙은행의 관련 통지에 따르면 UBS가 저지른 주요 위반은 다음과 같습니다.

1.

2. 요구되는 관련 회사 관리 시스템 및 위험 관리 조치를 수립하지 못한 경우

3. 필수;

4. 알 수 없는 고객과의 거래

5. 관련 규정에 따라 의심스러운 거래 활동을 보고하지 않아 금융 감독의 사각지대가 발생합니다. 3. 반복적인 훈계에도 불구하고 회개하지 않음

2020년 5월 중앙은행은 UBS에 네 번째로 벌금 6805만 위안을 부과했습니다. 벌금이 부과되는 구체적인 이유는 다음과 같습니다.

1. 규정에 따라 자격 심사를 이행하지 않음

2. 인수 기업의 운영 및 관리 책임을 이행하지 않음 규정에 따른 지역별 정보

3. 규정에 따른 전문 가맹점 교육 실패

4. 규정에 따라 획득한 거래 정보를 전송하지 않은 경우

5. 효과적인 관리 조치를 취하지 않아 전문 가맹점이 규정을 위반하여 승인 단말기를 사용하는 경우.