자금세탁이란 무엇이며 자금세탁 방지란 무엇인가요?

1. 자금세탁이란 자금의 출처, 소유자의 신원 또는 자금의 최종 사용 목적을 은폐하기 위해 일련의 금융 계좌를 통해 불법 자금을 이체하는 범죄를 말합니다. "세탁"이 필요한 불법 자금은 일반적으로 테러, 마약 거래 또는 조직 범죄와 관련이 있을 수 있습니다.

2. 자금세탁방지(Anti-Money-Laundering)란 마약범죄, 마피아 성격의 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 부패 및 뇌물범죄를 은폐하거나 은폐하는 행위를 방지하는 것을 말한다. , 재무관리질서를 훼손하는 범죄, 금융사기죄, 기타 자금세탁행위로 범죄수익 및 수익의 출처와 성격을 규정하는 범죄로서 이 법의 규정에 따라 관련 조치를 취하는 행위

추가 정보:

일반적으로 사용되는 자금세탁 방법:

1. 현금 밀수. 현금거래신고제도를 마련하지 못한 국가가 많아 밀수 등을 통해 범죄수익을 해당 국가로 반입한 뒤 은행에 예치하는 것은 자금세탁의 중요한 수단이기도 하다. 국내 및 국외로 운반됩니다. ?

2. 은행에 거액의 현금을 예치하고 예금을 쌓으세요. 분할이라고도 알려진 이 방법에는 의심을 불러일으키지 않기 위해 많은 돈을 작은 예금으로 분산시키는 것이 포함됩니다. 일부 국가에서는 엄격한 현금 거래 보고 시스템을 갖추고 있습니다. 한도를 초과하는 현금 거래에 대해 은행은 자금세탁 방지 정보 부서에 보고해야 합니다. 따라서 자금세탁업자는 감독을 피하기 위해 많은 양의 현금을 보고 기준 이하의 금액으로 나누어 은행에 예치하는 경우가 많습니다. ?

3. 현금집약적 산업을 활용하세요. 현금집약적 산업을 이용해 돈세탁을 하는 자금세탁업자들이 카지노, 유흥업소, 주점, 금은보석상 등을 은폐물로 삼아 범죄수익을 허위거래를 통한 정당한 사업소득으로 신고하는 경우가 늘어나고 있다. ?

4. 다양한 동산이나 부동산을 직접 구매하세요. 부동산, 고가차량, 골동품, 미술품, 각종 금융증권을 직접 구매한 후 전매에서 현금을 인출해 은행에 예치함으로써 점차 법정화폐자금으로 진화합니다. ?

5. 증권 및 보험 산업을 이용하여 돈, 무기명 채권 또는 선물을 세탁합니다. 증권산업은 막대한 양의 거래자금, 금융상품과 거래의 다양성과 복잡성, 글로벌 자본시장의 형성으로 인해 자금세탁을 위한 최고의 은폐처가 되므로 많은 자금세탁범죄가 자행되고 있습니다. 증권거래 형태로 이루어지는 주식, 채권, 선물을 통해 이루어집니다. 보험시장에서 고가의 보험을 구입한 후 범죄수익의 실제 출처를 은폐하기 위해 보험료를 환급, 해약 등 법적 형태로 범죄자에게 돌려주는 자금세탁자들도 많다. ?

6. 해외 금융 센터, 은행 비밀 피난처 등 국가 및 지역의 개인 자산에 대한 과도한 기밀 유지 조치를 활용하십시오. 일부 국가 및 지역에서는 익명의 회사 설립이 허용되거나 개인 자산이 과도하게 기밀로 유지되어 해당 지역으로 유입되는 범죄 수익의 실제 출처를 쉽게 숨길 수 있습니다. ?

7. 불공정한 수출입 거래를 하고, 가죽가방 업체를 등록하고 가상거래까지 한다. 대상에 비해 극히 불균형한 일부 수출입 거래를 함으로써 자금세탁의 목적을 달성하거나, 가죽가방 회사의 영업실적을 위조하여 범죄소득을 합법적인 사업소득으로 바꾸는 것도 흔한 일입니다. 범죄자들이 사용하는 수법.

8. 먼저 낚시한 다음 씻으세요. 일부 부패한 관료들이 재직할 때는 돈을 벌기 위해 열심히 일했고, 돈을 벌고 나면 사업과 회사를 시작했습니다. 이러한 자금세탁 방법의 한 가지 특징은 일반적으로 바다에 들어간 후에도 "물 속에서 숨이 막히지" 않는다는 것입니다. 사업을 하든, 주식이나 선물을 거래하든, 실제로 돈을 벌든 잃든 상관없이 자신의 재산을 공개하는 것을 두려워하는 일부 개인 상사와는 다릅니다. 다른 사람들은 자신이 돈을 벌었다는 사실을 알지 못할 것입니다. 그들은 자신이 얻은 검은 돈에 대한 "설명"을 찾고 싶어합니다. ?

9. 낚시하는 동안 씻으세요. 부패한 공직자들이 권력을 이용해 돈을 벌고, 친척들은 장사를 해서 유흥업소, 음식점, 사업체를 여는 일이 다반사다. 부패한 공무원 자신에 대해 잘 알지 못하면 부패한 공무원과 그 친척 사이의 관계를 알 수 없으므로 자금 세탁이 쉬워지고 범죄 가능성은 더욱 작아집니다. ?

10. 낚시와 세탁. 다른 회사들은 스스로 책임을 집니다. 정부 관료나 공기업 사장들이 민간 기업을 설립했지만 그 회사는 남의 것인 것처럼 보이지만 권력은 그들 손에 있다. 이처럼 경제거래를 통해 블랙머니를 자신의 회사 계좌로 이체할 수 있을 뿐만 아니라, 정상적인 세무업무를 통해 또 다른 금액을 벌 수도 있습니다. ?

11. 해외로 이적.

현재 가장 일반적인 자금세탁 수법은 검은돈을 국외로 송금하거나, 해외에서 불법자금을 모아 세탁하는 방식이다. 하나는 비무역 방식으로, 일부 주요 간부들이 자녀를 해외로 보내고 교육비, 보험료, 수수료 등을 지불하여 외환을 구매한 후 해외로 송금하는 방식입니다. 다른 하나는 수입이 많고 수출이 낮다고 보고하는 무역 방식입니다.

12. 금융 고위 관계자에게 뇌물을 주고 흑돈을 해외로 송금하는 행위. 일반적으로 마약 및 마약 밀매 범죄 집단은 자금 정산에 대한 검토 및 관리를 완화하고 블랙머니를 국외로 이전하기 위해 고위 재무 담당자에게 뇌물을 제공합니다. 예를 들어, 2001년 홍콩 독립 부패 방지 위원회(Hong Kong Independent Commission Against Corruption)는 홍콩 최대의 국경 간 자금 세탁 조직을 적발했으며, 자금 세탁 금액은 HK$500억에 달했습니다.

13. 돈세탁을 위해 합법적인 금융 시스템을 이용하십시오. 특히 일부 범죄 피의자들은 위조 신분증을 이용해 은행에 여러 계좌를 개설해 불법 이득과 그 수익금을 이체하고 은닉하는 경우도 있다. ?

14. 돈세탁을 위해 인터넷을 사용합니다. 범죄자들은 ​​훔친 돈을 이체하기 위해 온라인 뱅킹을 이용하고, 일부는 온라인 도박을 이용해 검은 돈을 세탁하기도 합니다.

15. 투자를 통한 자금세탁. 범죄자들은 ​​호텔 건설, 회사 설립, 상업용 주택 구입, 부동산 투자 등을 통해 자금을 세탁하며, 일부는 범죄 수익금을 법적으로 보이기 위해 해외에 회사를 설립하기도 합니다. ?

16. 수출입 무역을 이용하여 돈세탁을 합니다. 범죄 용의자들은 수출입 가격을 허위로 신고하거나 관련 무역 서류를 위조해 훔친 돈을 국경을 넘어 송금한다. ?

17. 여행자 수표: 통관 담당자가 소지한 현금은 세관에 신고해야 하며, 신고하지 않고 한도를 초과하는 경우에는 압수됩니다. 단, 금액에는 제한이 없습니다. 여행자 수표를 소지한 사람 수표는 현금으로 은행에 예치되었다가 결국 원래 지급인에게 반환되기 때문에 배서 없이 제3자에게 송금하는 데 중점을 둡니다. ?

18. 카지노에서 토큰으로 간접 교환: 카지노에서 토큰을 교환한 후 돈세탁 수혜자에게 직접 토큰을 전달합니다. 그런 다음 그는 토큰을 다시 현금으로 교환하고(보통 약 5%의 처리 수수료 필요) 카지노에서 도박을 해서 돈을 얻었다고 주장할 수 있습니다. 이를 통해 자금세탁의 수혜자가 지폐의 일련번호를 직접 추적하는 것을 방지할 수 있습니다. 토큰을 현금으로 다시 교환할 수 있는 다양한 국가의 전문 카지노에서 일반적으로 사용됩니다. ?

19. 골동품 보석이나 귀중품, 고가의 중고 부티크에서 싸게 사서 비싸게 파는 가짜 거래를 통해 합법적인 거래를 통해 대상 계좌로 자금을 세탁합니다. 이 방법은 뇌물을 받아 돈을 받거나 귀중한 골동품 보석이나 수집품을 구매한 다음 이를 자신의 소장품으로 위장하여 시장에 판매하는 데에도 자주 사용됩니다. 유명한 악기를 구입했습니다. 또는 여러 대의 고급 자동차, 중고 개인 제트기, 보석 브랜드 및 기타 고가 품목을 개인적으로 구매하여 재판매할 수도 있습니다. ?

20. 재단: 파렴치한 정치인들이 재단을 설립하고, 재단에 가짜 기부를 하고, 기업을 속여 돈을 기부하게 한 다음 자금을 탕진합니다. 기업이나 컨소시엄은 돈을 왼손에서 오른손으로 옮기고 소득세를 회피하기 위해 자신이 관리하는 재단에 가짜 기부를 사용합니다. 정치인이나 기업은 재난구호라는 명목으로 자금을 조달하지만, 모금된 자금이 사적으로 유용되거나 각종 구실로 개인계좌에서 자금이 빠져나가는 경우도 있다. 초국가적 자금세탁 활동에서 자금은 서로 다른 장소에서 서로 다른 자선 이름을 가진 재단 간에 교환됩니다. ?

21. 다중 해외 이체 및 구계좌 정산: 이체에 사용되는 관련 서류에는 보관 기간에 허점이 있습니다. ?국경 간 직접 이체: 특수 항공기나 관세 면제 자격을 갖춘 항공기를 이용하여 외국으로 직접 자금을 이체할 수 있으며 종종 100달러 지폐를 사용합니다. ?

22.계좌 확인 : 사기 당할까봐 가장 두려워서 은행에 가서 통장, ATM 카드, 인감을 분실했다고 클레임해서 신청하겠습니다. 통장과 ATM카드를 새로 바꾸고 인감을 바꿔서 훔쳐갑니다. 따라서 주로 본인도 모르는 외국에서 계좌를 개설할 때 사용합니다. ?

23. 외화당좌예금 : 다수의 소액예금을 이용하여 예금한 후 해외에서 외화를 인출한다. 흔히 "벽돌을 옮기는 개미"로 알려져 있으며, "본인계좌"와 함께 사용되는 경우가 많습니다. ?

24. 국경 간 거래: 실제 상품이 없는 산업에서는 일반적입니다. 거래금액을 위조하는 방법을 이용하여 적법한 수단을 통해 먼저 외국 브로커의 계좌로 자금을 이체한 후, 해당 자금을 외국계좌를 통해 배분하여 원래의 거래금액, 브로커의 수수료, 원래 있던 돈을 구분합니다. 세탁할 것.

25. 지하 교환: 보석과 금 장신구를 파는 부도덕한 은 상점에서 흔히 볼 수 있습니다. 불법적으로 외화를 환전하는 것 외에도, 현금을 외국 소지인과 배서수표로 교환하여 고객이 외국 계좌에 입금할 수도 있습니다.

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26. 다국적 기업의 자금 파견: 금융 산업, 은행, 보험 산업 등에서 흔히 발생하며, 종종 국경을 넘어 많은 양의 현금을 운송합니다. 예를 들어, 대마 로프 묶음이나 상자로 운송할 수 있습니다. ?

27. 인간의 머리를 이용한 부동산 투기: 인간의 머리를 이용해 부동산을 구입하고, 시세보다 50~30% 할인된 가격으로 계약자나 개발업자로부터 구입하여 현금으로 지불한다. 그러면 짧은 시간 안에(예를 들어 분양주택을 넘기기 전) 빠르게 팔아 50~100% 정도의 수익을 낸다. ?

28. 가짜 대출: 종종 뇌물이나 부패를 수집하는 데 사용됩니다. 돈을 받는 사람은 자기앞 수표나 상대방이 발행한 수표를 가지고 있습니다. 이 자기앞 수표나 수표가 발견되더라도 대출관계라고 주장할 수 있습니다. 각광이 지나갔거나 더 이상 제자리에 있지 않고 명백한 대가 관계가 없는 경우 계산원 수표 또는 수표를 제3자에게 양도하거나 은행에서 현금화할 수 있습니다. 혹은 횡령하다 적발된 사람이 돈을 갚고 싶다고 했는데 자기앞수표나 수표를 발행했을 때 현금화되지 않은 이상 실제로 돈이 갚지 않았다는 것입니다. ?

29. 위조주화 또는 위조지폐 : 다각적인 소액소비행위를 통해 위조주화 또는 위조지폐를 만들거나 자동판매기를 이용하여 잔돈을 주거나, 지폐를 동전으로 교환해주는 기계를 이용한다. 위조지폐나 지폐를 실제 화폐로 세탁하세요. 언더월드: 귀중한 마약, 마약 밀매, 지하 총기류 등을 구입합니다. 훔친 돈을 남에게 넘겨주나요?

30. 백화점 상품권: 유통량이 많지만 현금으로 쉽게 교환되지 않기 때문에 상품권을 쉽게 소화하려면 일정한 인맥이 필요합니다. . 예를 들어, 다양한 기업의 복지단체에 재판매되고, 다양한 기업의 직원들에게 명절 상여금으로 상품권이 발급됩니다.

참고자료 : 자금세탁(불법소득을 합법화하는 행위)_바이두백과사전 자금세탁방지_바이두백과