자금세탁이란 무엇인가요?

1920년대 시카고의 마피아 금융 전문가가 동전세탁기를 구입해 세탁소를 열었다. 그는 매일 밤 그날의 세탁수입을 계산할 때 불법적으로 취득한 다른 돈을 합산한 뒤 국세청에 세금을 신고했다. 이렇게 해서 납부해야 할 세금을 공제하고 나면, 불법적으로 취득한 나머지 돈이 그의 법적 소득이 됩니다. 여기서 '돈세탁'이라는 용어가 유래되었습니다.

자금세탁'이란 불법적인 이익을 금융기관이나 기타 기관을 통해 '정당한 재산'으로 전환하는 과정을 말하며, 이는 범죄집단의 생존과 발전을 위한 매우 중요한 고리가 되었습니다. 한편, 자금세탁을 통해 조직범죄는 범죄행위의 흔적을 은폐하고 범죄수익을 '정당하게 향유'할 수 있는 반면, 자금세탁은 범죄집단이 합법적인 기업에 개입할 수 있는 자금을 제공함으로써 '불법행위를 은폐할 수 있다.

자금세탁의 대상은 검은 돈이며, 여기에는 마약 밀매, 밀수, 무기 밀매, 사기, 절도, 강도, 부패, 세금 등 범죄로 발생한 소득이 포함됩니다. 자금세탁은 일반적으로 3단계로 나누어집니다. (1) 불법소득을 은행에 예치하는 것, (2) 자금의 실제 출처를 은폐하고 일련의 콤플렉스를 통해 합법화하는 것입니다. 은행 이체, 현금 및 증권 거래, 국경 간 자금 이체 등과 같은 번거로운 거래 (3) 자금을 합법적인 형태로 범죄자에게 돌려주는 등 자금 세탁 방법이 많이 있습니다. 부동산, 보석, 골동품 등을 구입하여 현금이나 기타 금융자산으로 전환하는 행위.

최근에는 새로운 자금세탁 행위가 부패에 의한 것입니다. 전 세계적으로 공직자들은 자신의 부패와 뇌물을 정당한 소득으로 위장하기 위해 다양한 방법을 사용하고 있으며, 이를 통해 공공연하게 낭비하고 이러한 불법적인 이익을 향유하는 경우가 늘어나고 있습니다. , 그리고 그 발전 속도는 전통적인 자금 세탁을 초과했습니다. 이러한 새로운 자금 세탁 현상은 우리나라에서도 점점 심각해지고 있습니다.

다음은 '중국 특성'을 지닌 자금 세탁 방법의 특징입니다. 첫째는 돈을 먼저 벌고 세탁하는 것입니다. 즉, 공직자가 많은 횡령을 하거나 뇌물을 받은 후 사임하여 해외에서 회사를 설립하거나 주식 투기를 하며 자신의 새로운 신분을 이용하여 자신의 비정상적인 부를 설명합니다. 세탁하면서 돈을 버는 것, 즉 '1가 2체제'를 하는 것입니다. 세 번째는 돈을 벌고 돈을 세탁하는 것입니다. 즉, 정부 관료나 국유 기업의 상사가 민간 회사와 대리점 회사를 설립합니다(회사는 표면적으로는 다른 사람이 소유하지만 권력은 스스로 통제합니다). 경제적 거래를 통해 이들 기업의 계좌로 검은 돈을 이체할 수 있을 뿐만 아니라, 정상적인 세무 업무를 통해 추가 금액을 벌 수도 있다.

또 다른 유형은 점점 더 가까워지는 것을 활용하는 초국가적 자금세탁이다. 국내 시장과 해외 시장을 연결하여 검은 돈을 국외로 송금하거나 해외에서 불법 자금을 모아 세탁하려고 시도합니다. 국내 부패 세력의 국제 자금 세탁 활동은 아직 큰 규모에 이르지 못했지만 국제 자금 세탁의 비율이 증가하고 있습니다. 일부 주요 간부들은 해외에 기반을 마련하고 자녀와 자금을 투자하기 시작했습니다. 요즘 해외 중국 학생들 사이에는 일종의 "유학 귀족"이 있습니다. 중국의 '큰 돈'이 막 해외에 도착했지만, 선진국 중산층이 여전히 주택 구입을 위해 할부금에 의존하고 있을 때 은행 예금 계좌에 많은 돈이 있습니다. 지역 부유한 지역에 주택을 구입하고 수십만 달러, 심지어 수백만 달러를 한꺼번에 지불했습니다.

부패, 뇌물, 지대추구 등을 통해 얻은 자금 등 불법 이득을 유용했습니다. 국유 자산, 밀수, 밀수, 사기, 탈세로 얻은 막대한 부를 실현하고 공공의 민간 전환을 실현합니다. 우리나라는 제도전환기에 있으며 국영기업 및 집합기업에 대한 유인, 규제, 내부 감시 메커니즘이 완벽하지 않기 때문에 국내 모기업은 다양한 방법으로 자산과 이익을 해외 자회사나 외국인 투자자에게 이전하는 등 일부 허용하고 있다. 사람들이 해외에서 더 큰 공공 소유권을 얻거나 자산을 통제하거나 공공을 민간으로 직접 전환할 수 있는 권리입니다.

자금세탁의 방법은 크게 세 가지가 있는데, 첫 번째는 해외 국가와 계약을 맺고 물건을 구입하고 돈을 송금하는 방법으로, 이 경우 국내와 해외 당사자가 서로 협력해야 하는 경우가 많다. 허위 문서를 작성하는 것, 두 번째는 지하 은행을 통해 자금을 이체하는 것, 세 번째는 투자를 분산시키는 것입니다. 현재 조산지역 밀수로 쌓인 검은돈의 대부분은 지하은행을 통해 세탁되고 있다. 예를 들어 은행 환율이 0.8이라면 지하 은행 환율은 기본적으로 1.10 밖에 없습니다. 둘째, 조산 지역에는 화교가 많고 친척이나 친구로부터 검은 돈이 종종 선물로 돌아옵니다.”

사실 지하은행이 밀수범을 위해 돈을 세탁하는 것은 공공연한 비밀이 됐다. 이는 조산뿐만 아니라 푸젠성, 저장성에서도 마찬가지다. 관련 자료에 따르면 샤먼 위안화 밀수 사건에서 라이창싱의 수입 중 상당액이 지하은행을 통해 국외로 유출됐다. 1996년부터 1998년까지 Yuanhua의 밀수 수익 120억 위안은 재무 관리자 Zhuang Jianqun에 의해 "Huang He"라는 가명으로 광저우의 지하 은행으로 호송되었습니다. 그런 다음 "Huang He"는 홍콩 파트너에게 Yuanhua에 외화를 지불하도록 통지했습니다. 회사의 홍콩 조직. 중국 지하은행을 통해 세탁되는 검은 돈의 규모는 연간 2000억 달러에 달하는 것으로 추산된다.

자금세탁 수법이 업그레이드됐다. '자금세탁'을 뜻하는 지하 용어는 '구타'다. 국내 '고객'이 거액의 위안화 현금이나 우편환을 홍콩 달러로 교환하려고 할 때다. 홍콩에서 인출할 미국 달러, 위안화 현금 및 우편환은 지하 은행으로 직접 전달되거나 지정된 계좌에 입금됩니다. 지하 은행은 암시장 가격을 기준으로 지불할 홍콩 달러 또는 미국 달러 금액을 계산합니다. 홍콩 파트너는 고객이 지정한 홍콩 은행 계좌에서 외환을 지불합니다. 그 반대.

위안화로 표시된 국내 수입이 지출을 크게 초과하는 경우 지하 은행은 외환을 교환하여 이러한 "전문 계좌"의 외환 출처를 통해 홍콩 파트너에게 송금합니다. 주로 가짜 수입 계약서와 세관 신고서를 사용하여 사기를 치는 것입니다. 그러나 이 방법은 분명히 뒤쳐져 있다. 이제 조산의 지하은행은 대개 자체 회사를 갖고 있으며, 해외 기업과 반복적으로 거래를 함으로써 수입과 지출의 균형을 맞출 수 있다. 시계 한 묶음이 산터우와 홍콩 사이에 27번 이전되었고, 10,000개의 시계가 270,000개가 되었습니다.

수년 전 산터우 지하은행이 세금 사기꾼들과 '협력'한 사례는 수요가 있는 곳에 시장이 있다. 지하 은행은 세금 사기 사건이 난무하는 가운데 급속한 확장과 발전을 경험했습니다. 세금 사기꾼을 위한 돈세탁 과정에서 특정 은행의 직원이 조산 마을 전체에 퍼졌습니다.

사형을 선고받은 산터우 최초의 세금 사기꾼 중 한 명인 황원룽(Huang Wenlong)은 자신의 '금융 사업'에서 수출세 환급금을 속였다고 직접 말했습니다. 그런 다음 VAT 송장 허위 발행을 전문으로하는 공급 회사 8 개를 설립하고 Xu Qiaoli라는 사람을 찾아 세관 신고서를 구입 한 다음 홍콩에 사는 동료 주민 Chen Qincheng에게 외화 송금을 요청했습니다. , 그리고 최종적으로 세무당국에 세금의 일부를 납부하여 "특별세 인지"를 취득하고, 수출세 환급금을 징수할 수 있습니다. 세금 환급을 받은 후 현금으로 지하 은행을 통해 외환 구매, 납부 다음 "수출 징수"를 위해 Chen Qincheng에게 넘겨주고 또 다른 주기를 시작하십시오.", Huang Wenlong은 1년 동안 2,100만 위안 이상의 수출세 환급금을 사취했습니다.

1999년부터 2000년 6월까지 조양시와 푸닝시에서 100여개 범죄조직이 수출세 환급금을 속이고 323억 위안 상당의 부가가치세 계산서를 허위 발행한 것으로 파악됐다. 거의 42억 위안에 달하는 탈세로, 지하 은행이 얼마나 많은 도움을 주었는지 상상할 수 있습니다.

홍콩 독립 부패 방지 위원회가 밝혀낸 주요 '자금 세탁' 사건의 관련 정보에 따르면 홍콩 법률에 의해 규제되는 은행의 전환 금액을 피하기 위해 '자금 세탁'이 계좌은행 뇌물공여에 성공 - 포상은행 침사추이지점 해당 회사 고위 간부는 그에게 모든 흑돈을 거래소가 아닌 일반 이체로 처리해 달라고 요청했다. 관리자의 도움으로 이 '검은 돈'은 다른 은행 계좌로 이체된 후 홍콩과 해외의 관련 은행 계좌로 이체되었습니다.

포상은행이 소유한 중국은행그룹은 은행 내부 누군가가 비리 의혹을 받고 있다는 사실을 발견한 뒤, 이를 ICAC에 신고했다. ICAC는 조사 과정에서 '위안화(Yuanhua)' 밀수 사건의 주요 범죄자인 라이창싱(Lai Changxing)이 주요 고객 중 한 명이라는 사실을 밝혀냈다. 또한 본토에 투자한 일부 홍콩 기업인들도 이 범죄 집단을 이용해 '돈세탁'을 했다는 사실을 밝혀냈다. 자본도피를 달성합니다. 이 그룹은 최소 5년 동안 운영됐으며 광둥성, 푸젠성과의 일일 현금 거래액이 5000만 위안에 달하는 것으로 알려졌다.

그러나 이는 분명히 빙산의 일각에 불과합니다. 매년 중국 지하은행을 통해 최소 2000억 위안의 검은돈이 세탁되는 것으로 추산되는데, 그 중 약 700억 위안이 밀수소득, 300억 위안 이상이 공직부패소득으로 세탁되고 나머지는 즉, 외자기업은 국가의 감독과 세금을 회피하기 위해 지하은행을 통해 합법적인 소득을 해외로 이체하는 것이다.

국제적으로 통용되는 계산 방식에 따르면 자본유출량은 중국의 무역흑자에 순자본유입을 더한 금액과 중국의 총 외환보유고 증가액을 뺀 금액이다. 우리나라 국제수지 통계의 이런 '오류와 누락'이 매년 10억~20억 달러에 달하는 것으로 알려졌다. 일부 경제학자들은 "오류와 누락"이 정부 통계의 일부일 뿐이고 더 많은 유출이 기록되지 않기 때문에 이 수치가 더욱 우려스러울 수 있다고 추정합니다.

참조:/bbs/Dispbbs.asp?BoardID=18&replyID=12781&id=3043&skin=0

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