산업 은행
a 주 코드: 601166 A 주 약어: 산업 은행 코드 3360 Pro 2021-040
우선주 코드: 360005, 360012, 360032 우선주 약어
2016 년 8 월 29 일 흥업은행주식유한공사 (이하 회사) 제 8 회 이사회 제 21 차 회의에서' 흥은국제금융지주유한공사 설립에 관한 의안' 호를 통과시켜 흥은국제금융지주유한공사 (이하 흥은국제금융지주유한공사) 에 투자하기로 했다. 흥은국제등록자본은 30 억 홍콩달러, 등록지는 홍콩이다. 그 회사는 100 개의 주식을 보유하고 있다.
이번 투자는 홍콩 등 해외 시장을 심도 있게 확대하고 국제화 전략 시행을 꾸준히 추진하며' 일대일로（중국이 추진 중인 신 실크로드 전략）',' 인민폐 국제화',' 공급측 구조개혁',' 국제 국내 이중순환' 등 국가의 주요 전략 배치를 통해 고객의 다원화, 전방위적인 국경간 금융 서비스 수요를 더 잘 충족시킬 수 있도록 하는 데 도움이 된다.
이 투자는 관련 규제 기관의 승인을 받아야 합니다. 회사는 관련 업무를 적극적으로 추진하여 제때에 정보 공개 의무를 이행할 것이다.
특별히 알려드립니다.
흥업은행유한공사 이사회
2021 년 10 월 28 일
주식코드: 601166 주식약어: 흥업은행 공고 번호: 2021-042
이번 주주총회에서 채택한 인터넷 투표 시스템: 상하이 증권거래소 주주총회 네트워크 투표 시스템.
1, 회의 기본 상황
(1) 주주총회의 종류와 기간
2021 년 제 1 차 임시주주총회
(
(4) 현장 회의 날짜, 시간 및 장소
위치: 복주시 태강구 장빈중대로 398 호 흥업은행 빌딩 5 층 회의실
(5) 인터넷 투표 시스템
2021 년 11 월 15 일
상하이 증권거래소 네트워크 투표 시스템을 채택할 때까지 거래 시스템 투표 플랫폼을 통한 투표 시간은 주주총회 당일 거래 기간 (예: 9: 15–9: 25, 9336030) 이다 인터넷 투표 플랫폼을 통한 투표 시간은 주주총회 당일 9: 15-15336000 입니다.
(6) 상하이 투자자 금융권, 재융자, 업무계좌 계약 환매 및 투표 절차
는 금융권, 재융자 업무, 계약환매 업무 관련 계좌, 상해 주주통 투자자의 표결에 따라' 상하이' 에 의거한다.
(7) 주주 의결권 공모에 관한 것이다.
참여 안 함
2. 회의에서 심의한 사항
이번 주주총회에서 심의한 의안 및 투표주주 유형
(1) 각 제안의 시간과 매체를 공개한다.
위 의안은 2021 년 10 월 27 일 제 8 회 감사회 제 3 차 회의 또는 2021 년 10 월 28 일 제 10 회 이사회 제 3 차 회의에서 심의하여 통과되었다.
자세한 내용은 2021 년 10 월 29 일 상하이 증권거래소 (www.sse.com.cn) 웹 사이트에 게재된' 감사회 회의 및 이사회 회의 결의 공고' 를 참조하십시오. 이번 주주총회 문건은 상해증권거래소 (www.sse.com.cn) 웹사이트를 참조하십시오.
특별 결의 및 제안: 2
(3) 중소 투자자에 대한 단독 투표 의안: 1
(4) 관련 주주가 표결을 회피하는 의안: 없음
(5) 우선주 주주 투표와 관련된 의안: 없음.
3. 주주총회 표결 주의사항
(1) 회사 주주가 주주총회 네트워크 투표 시스템을 통해 의결권을 행사하는
(2) 주주가 상해증권거래소 주주총회 네트워크 투표 시스템을 통해 의결권을 행사한다. 만약 그들이 여러 주주 계좌를 가지고 있다면, 그들은 그 회사의 주식을 보유한 주주 계좌를 사용하여 인터넷 투표에 참여할 수 있다. 표결 후, 모든 주주 계좌 아래의 모든 동종 보통주는 모두 같은 의견에 찬성표를 던졌다.
(3) 같은 의결권이 현장, 상하이 증권거래소 인터넷 투표 플랫폼 또는 기타 방식을 통해 반복적으로 투표한 것은 1 차 투표 결과가 우선한다.
(4) 모든 제안은 주주의 표결을 거쳐야 제출할 수 있다.
(5) 이번 주주총회에는 우선주 주주 투표 의안이 포함되지 않습니다. 회사 보통주와 우선주를 동시에 보유한 주주들은 보통주만 가지고 투표한다.
4. 회의 참석자
(1) 등록일 수시 후 중국 증권등록결제유한책임회사 상해지사 등록부에 등록된 주주들은 주주총회 (아래 표 참조) 에 참석할 권리가 있으며, 대리인에게 출석과 표결을 서면으로 의뢰할 수 있다. 대리인은 반드시 회사의 주주일 필요는 없다.
(b) 회사 이사, 감독자, 고위 경영진.
(3) 회사에서 고용한 변호사.
(4) 기타 인원.
동사 (verb 의 약자) 회의 등록 방법
(1) 등록 방법:
법인 주주 법정대표가 출석 조건을 충족하는 경우 공인이 찍힌 영업허가증 사본을 보관해야 한다 대리인의 수출
석회의에는 공인이 찍힌 영업허가증 사본, 공인이 찍힌 법정대표인 증명서, 증권계좌카드, 허가위임서 (형식 첨부 참조) 및 대리인 신분증이 있어야 한다.
출석 조건에 부합하는 개인주주, 본인이 회의에 참석하는 사람은 본인의 신분증과 증권계좌카드를 소지해야 합니다. 대리인은 회의에 참석할 때 증권 계좌 카드, 위임장 (형식은 첨부 참조), 의뢰인 신분증 사본, 대리인 신분증 등을 소지해야 한다. 오프사이트 주주는 서신, 팩스 또는 이메일로 등록할 수 있습니다.
(3) 등록처: 푸젠성 푸저우시 호동로 154 호 중산빌딩 A 석 10 층
6, 기타 사항
(1) 연락처: <
연락처 주소: 푸젠성 푸저우시 호동로 154 호 흥업은행 이사회 사무실
우편 번호: 350003
(2) 이번 회의에 참석한 사람들의 교통 및 숙식비는 스스로 부담한다.
2021 년 10 월 29 일
액세서리: 위임장
액세서리:
위임장
고객이 일반 주식 보유:
고객 주주 계정 번호:
고객 서명 (도장): 수탁자 서명:
A 주 코드: 601166 A 주 약어: 산업은행 번호: 임재 2021-036
제 8 회 감사회 제 3 차 회의 결의공고
우리 회사 감사회 및 전체
흥업은행주식유한공사 제 8 회 감사회 제 3 차 회의는 2021 년 10 월 18 일 회의통지를 보내고 10 월 27 일 복주시에서 열렸다. 이번 회의는 감사 7 명, 실제 출석 7 명 중 호욱동 감사, Paul M.Theil 감사, 주청감사가 영상 접속 방식으로 회의에 참석해 회사법 및 회사 정관의 관련 규정에 부합해야 한다.
이번 회의는 감사회 의장 장운명 씨가 주관하고,
< P > 1, 정관 개정에 관한 의안을 심의하고 결의했다. 자세한 내용은 2021 년 10 월 29 일 상하이 증권거래소 홈페이지에 게재된' 흥업은행 주식유한회사 회사 정관 개정 공고' 를 참조하십시오.
투표 결과: 7 표, 0 표 반대, 0 표 기권.
2, 2021 년 3 분기 보고서; 감사회는 (1) 2021 년 3 분기 보고서 작성 및 심의 절차가 법률, 규정, 회사 헌장 및 내부 관리 제도의 관련 규정에 부합한다고 판단했다. (2) 이 보고서의 내용과 형식은 중국증권감독회와 상해증권거래소의 관련 규정에 부합하며, 회사 보고기간의 경영관리와 재무상황을 진실하고 정확하며 완벽하게 반영할 수 있다. (3) 2021 년 3 분기 보고서 작성 및 심의에 참여한 인원이 기밀 유지 규정을 위반한 행위는 발견되지 않았다.
흥업은행 주식유한회사 감사회
2021 년 10 월 28 일
A 주 코드: 601166 A 주 약어: 흥업은행 번호: 임재 2021-; 이번 회의는 이사 14 명, 실제 출석 이사 14 명, 이 중 이축용 이사, 쇼홍 이사, 진금광 이사, 벤 성림 이사가 전화 접속 방식으로 회의에 참석해 회사법 및 정관 관련 규정에 부합한다. 회사 감사회 7 명이 회의에 참석했다.
< P >
1, 제 10 회 이사회 두 독립이사 후보 지명에 관한 의안 이사회는 왕홍매 여사와 칠원 선생을 제 10 회 이사회 독립이사 후보로 지명하고 주주총회에 제출하여 하나씩 선거를 진행하기로 동의했다. 두 독립이사 후보의 이력서는 다음과 같다.
왕홍매, 여성, 1961 년생, 박사, 교수급 선임 엔지니어, 현직 이동주식펀드 관리유한공사 이사. 전 우편 통신부 경제기술개발연구센터 부주임, 차이나 모바일 통신그룹 유한공사 발전전략부 사장, 개혁사무총장, 차이나 모바일 자선재단 사무총장, 차이나 모바일 통신그룹 유한공사 발전전략부 선임 관리자 (사장급) 를 역임했습니다.
칠원, 남자, 1974 년생, 박사, 현재 복단대 장임교수, 인공지능 혁신 및 산업연구원장.
미국 MIT 박사후 과정, 미국 퍼듀대 컴퓨터과학학과 통계학과 평생 (부) 교수, 겸생학과 부교수, 콜롬비아 대학, 듀크대, 브라운대 등 여러 대학의 방문교수, 타오바오 (중국) 소프트웨어유한공사 부사장, 알리 데이터과학기술원 집행원장, 개미 과학기술그룹 부사장 겸 수석 AI 과학자, 데이터지능위원회 의장을 역임했다
투표 결과: 14 표, 0 표 반대, 0 표 기권.
둘째, 정관 개정에 관한 의안; 자세한 내용은 2021 년 10 월 29 일 상하이 증권거래소 홈페이지에 게재된' 흥업은행 주식유한회사 회사 정관 개정 공고' 를 참조하십시오.
투표 결과: 14 표, 0 표 반대, 0 표 기권.
셋째, "주요 주주 약속 관리 조치" 개발에 관한 의안
투표 결과: 14 표, 0 표 반대, 0 표 기권.
넷째, 거주지 변경에 관한 의안 자세한 내용은 2021 년 10 월 29 일 상하이 증권거래소 홈페이지에 게재된' 흥업은행 주식유한회사' 의 주소 변경 공고를 참조하십시오.
투표 결과: 14 표, 0 표 반대, 0 표 기권.
< P > 5, 흥은국제금융지주유한공사 투자에 관한 의안 자세한 내용은 2021 년 10 월 29 일 상하이 증권거래소 홈페이지에 게재된' 흥업은행 주식유한회사 대외투자 전액 자회사 설립 진척 공고' 를 참조하십시오.
투표 결과: 14 표, 0 표 반대, 0 표 기권.
6, 2021 년 3 분기 보고서; 자세한 내용은 2021 년 10 월 29 일 상하이 증권거래소 홈페이지에 게재된' 흥업은행 주식유한회사 2021 년 3 분기 보고서' 를 참조하십시오.
투표 결과: 14 표, 0 표 반대, 0 표 기권.
7, 1 억 위안 이상의 대손손실 (2021 년 4 차 배치) 에 관한 의안
투표 결과: 14 표, 0 표 반대, 0 표 기권.
8, 2021 년 제 1 차 임시주주총회 개최에 관한 의안 자세한 내용은 2021 년 10 월 29 일 상하이 증권거래소 홈페이지에 게재된' 흥업은행 주식유한회사 2021 년 제 1 차 임시주주총회 개최 통지' 를 참조하십시오.
투표 결과: 14 표, 0 표 반대, 0 표 기권.
위의 1, 2, 4 가지 의안은 2021 년 제 1 차 임시주주총회의 심의를 요청해야 한다.
특별히 알려드립니다.
액세서리: 제 10 회 이사회 두 독립이사 후보 지명에 관한 독립이사의 독립의견
액세서리
흥업은행 주식유한공사
독립이사 지명 제 10 회 정보 우리 회사의 독립이사로서 독립적이고 객관적인 입장에 근거하여 신중하고 책임있는 태도로 왕홍매 여사와 칠원씨를 제십회 이사회 독립이사 후보자로 지명하여 독립의견을 발표합니다.
왕홍매 여사와 칠원씨의 이력서 자료를 검토한 후, 이들 독립이사 후보는 모두 법률법규에 규정된 임직 자격 조건을 갖추고 있으며, 직무를 수행하는 데 필요한 관련 지식을 갖추고 있습니다 중화인민공화국 * * * 및 국회사법',' 중화인민공화국 * * * 및 국상업은행법',' 중국은보감회 중자상업은행 행정허가사항 시행방법',' 상해증권거래소 상장회사 이사선임과 행동지침' 등 법령, 규범성 문서, 규제규정, 회사 정관에 규정된 독립이사가 될 수 없는 경우는 발견되지 않았다. 중국증권감독회가 증권시장 금지자로 확정됐고 출입금지가 아직 해제되지 않은 경우는 없다.
우리 회사 이사회 지명위원회는 회의를 열어 이들 두 사람의 재직 자격을 심사했고, 이사회는 회의를 열어 주주총회에 제출하기로 합의했다. 지명 절차는 관련 법률, 규정 및 정관에 부합한다.
우리는 왕홍메이 여사와 칠원씨를 우리 회사의 제 10 회 이사회 독립이사 후보로 지명하는 것에 동의합니다.
사외 이사:
수지, 임화, 벤 성림, 서림, 유세평
2021 년 10 월 28 일 흥업은행 주식유한회사 (이하 본사라고 함) 제 10 회 이사회 제 3 차 회의에서' 거주지 변경에 관한 의안' 을 통과시켜' 중국 푸젠성 푸저우시 호동로 154 호' 에서' 중국 푸젠성 푸저우시 태강구 강빈중대로 398 호 흥업은행 빌딩' 으로 변경하기로 합의했다
관련 규정에 따르면 거주지 변경은 여전히 중국은보감회에 신고해 승인을 받아야 한다. 승인 후, 우리 회사는 그에 따라 정관 제 5 조를 개정하고 푸젠성 시장감독청에' 영업허가증' 의' 거주지' 변경을 신청할 것입니다.
A 주 코드: 601166 A 주 약어: 산업은행 번호: 2021-041
2021 년 3 분기 보고서
● 회사 이사회
● 회사 회장 여가진, 행장 도이평, 금융기관 책임자 라이푸영은 2021 년 3 분기 보고서에서 재무제표의 진실되고 정확하며 완전함을 보증한다.
● 2021 년 3 분기 회사 보고서의 재무 제표는 감사되지 않았습니다.
1, 주요 재무 데이터
(1) 주요 회계 데이터 및 재무 지표
단위: 인민폐 백만 위안
주
2, 2020 년부터 회사는 신용 카드 분할 업무 수익을 재분류하고 수수료 및 커미션 수익에서 이자 소득으로 재분류하며, 이전 기간 수수료 및 수수료 수익 및 이자 소득과 관련된 재무 지표는 다시 기술되었습니다. 회사의 2020 년 1 월-9 월 이자 순이익, 이자 소득, 수수료 및 커미션 순이익과 수수료 수익은 각각 866 억 2700 만원, 2,072 억 9300 만원, 460 억 5500 만원, 492 억 8600 만원, 2,265 억 5200 만원
(2) 비반복 손익 항목 및 금액
단위: 인민폐 백만 위안
(3) 보충 재무 데이터
(e) 자본 적정성 비율
단위: 인민폐 백만 위안
주: 위 표 데이터는' 새 자본 적정성 비율 보고서 제출에 관한 CBRC 통지' 관련 요구 사항에 따라 작성되었습니다
(6) 레버리지율
참고: 위 표 데이터는' 상업은행 레버리지 관리 방법' 관련 요구 사항에 따라 작성되었습니다.
(7) 유동성 범위
단위: 인민폐 백만 위안
주: 위 표 데이터는' 상업은행 유동성 범위 정보 공개 방법' 관련 요구 사항에 따라 작성되었습니다.
(8) 대출 5 급 분류 상황
단위: 인민폐 백만 위안
(9) 보고 기간 운영 성과 및 재무 상황 분석
보고 기말까지 회사의 총자산은 84,970 억 5500 만 원으로, 초기보다 7.64 포인트 증가했다. 모회사의 주주 권익 6,638 억 4900 만 원으로, 초기보다 7.84 포인트 증가했다. 고객 대출 잔액 43,133 억 5100 만 위안, 기초 대비 8.77, 고객 예금 잔액 42,109 억 7400 만 위안, 기초 대비 4.16.
보고 기간 동안 모회사 주주에게 귀속되는 순이익은 640 억 3800 만 원으로 전년 대비 23 억 45 만 원 증가했다. 총자산 수익률과 가중 평균 순자산 수익률은 각각 0.79 와 11.05 에 달한다. 이자 순이익은 전년 대비 0.82 증가했다. 무이자 순이익은 전년 대비 24.83% 증가했으며, 그 중 수수료 및 커미션 순이익은 전년 대비 26.31% 증가했으며, 주로 투자은행 및 부은행과 관련된 수수료 수입이 빠르게 증가했다. 비용 비용 통제가 합리적이고, 비용 수입이 22.34 보다 높으며, 합리적인 수준을 유지한다. 각종 충당금이 충분하고, 기말에 충당률이 263.06 이며, 대출비는 2.94 로 계속 높은 수준을 유지하고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 기말고사, 기말고사, 기말고사, 기말고사, 기말고사)
2, 주주 정보
(1) 보고 기간 종료 보통주 총 수, 상위 10 개 보통주, 상위 10 개 무제한 판매 조건 보통주 지분 표
참고: 중국 인민재산보험 푸젠 담배 해성 투자관리유한공사는 중국 담배 본사의 계열사이다.
(2) 기말 우선주 주주 수 보고, 상위 10 개 우선주 주주 지분 표
주: 1. 회사에서 발행한 우선주는 모두 무제한 판매 조건 우선주입니다. 상술한 주주들은 동시에 흥업우 1, 흥업우 2, 흥업우 3 우선주를 보유하고 있으며, 합병별로 열거되어 있다. 보고 기말까지 우리 회사는 의결권이 없는 우선주 주주입니다.
2. 중국 핑안 생명보험주식유한공사-배당금-개인보험배당, 중국 핑안 재산보험주식유한공사-전통-일반보험제품, 중국 핑안 생명보험주식유한공사-소유자금, 중국 핑안 생명보험주식유한공사-만능-개인보험주식유한공사 중국 담배 본사 장쑤 성 회사, 중국 담배 본사 쓰촨 성 회사, 중차원 자본지주주식유한공사는 관련 관계가 있다. 이 밖에도 회사는 상술한 주주 간에 상관관계나 일관된 행동관계가 있다는 것을 알 수 없다.
3. 푸젠성 재정청은 기말에 회사 보통주 3,902,131,806 주를 보유하고 있다. 중국 담배 본사 장쑤 성 회사, 중국 담배 본사 쓰촨 성 회사, 중차원 자본지주주식유한공사는 보통주 중국 담배 본사의 계열사, 중국 담배 본사 및 계열사가 합병하여 회사 보통주 2,055,937,778 주를 보유하고 있다. 이 밖에도 회사는 상술한 주주와 상위 10 위 보통주 주주 간의 관계 또는 일관된 행동관계를 알 수 없다.
3, 기타 미리 알림 사항
(1) A-Share 전환 회사채 공개 발행 예정: 회사 제 9 회 이사회 제 29 차 회의 및 2020 년 연례 주주총회 심의 비준을 거쳐 회사는 관련 법령 및 기타 관련 규정에 따라 500 억 원 이하의 A-Share 전환 회사를 공개 발행할 계획이다 이 발행 방안은 이미 중국은보감회의 비준을 받았으며, 중국증권감독회의 비준을 거쳐야 실시할 수 있으며, 중국증권감독회가 최종적으로 비준한 방안을 기준으로 한다. 자세한 내용은 회사 2021 년 5 월 21 일, 2021 년 6 월 12 일, 2021 년 8 월 20 일 공고를 참조하십시오.
(2) 2 차 자본채권 발행: 중국은보감회와 중국인민은행 비준에 따라 회사는 전국은행간 채권 시장에서 1000 억원 이하의 인민폐 2 차 자본채권을 발행하여 2 차 자본을 풍성하게 할 수 있도록 허가를 받았다. 회사는 이미 2021 년 10 월 25 일 1 기 300 억 위안의 2 급 자본채권을 발행했다.
자세한 내용은 회사 2021 년 9 월 2 일, 2021 년 10 월 11 일, 2021 년 10 월 25 일 공고를 참조하십시오.
4 분기 재무 제표 (첨부)
회장: LV jiajin
통합 및 은행 대차대조표
2022 금액 단위는 인민폐 백만 위안)
흥업은행 주식유한회사
합병 및 은행 대차대조표 (계속)
본 재무제표는
<;합병 및 은행 이익표 (계속)
합병 및 은행 현금 흐름표
합병 및 은행 현금 흐름표 (계속) 관련 q&a: 흥업은행의 신용 카드 신청 후 진행 상황을 확인할 수 있는 시간은 얼마나 됩니까?
안녕하세요! 신용 카드 신청은 일반적으로 5 ~ 7 일 (영업일 기준) 이 지나야 신청 진행 상황을 확인할 수 있습니다. 일반적으로 이 기간 동안 은행으로부터 감사 전화를 받게 됩니다. 일반적으로 감사 부서에서 신청 자료를 받은 후 신용 카드 완료 심사까지 총 10 일 (영업일 기준) 이 소요됩니다. 심사가 통과되면 2 일 (영업일 기준) 이내에 카드를 만들어 계산서주소로 등기우편으로 보내고, 일반 등기우편의 발송시간은 15 일 이내입니다. 따라서 신청 진행 상황은 일반적으로 자료를 제출한 지 5-10 일 만에 신청 진행 상황을 조회하는데, 일반 전화 수동 조회가 가장 시기적절하고 정확하다. 승인이 통과되든 안 되든 문자메시지 피드백이 있을 수 있으니 안심하세요. 많은 경우 카우우가 신청이 끝나면 바로 신용카드 홈페이지에 접속해서 진도 조회를 신청합니다. 이때 일반 신청서는 은행 신용카드 센터에 도착하지 않았습니다. 각 곳에 따라 신용카드 신청자료를 제출하는 속도가 안 통해요. 보통 신청자료를 제출한 후 일주일 정도 조회가 좋습니다.