제3자 재무 관리란 무엇인가요?

일반적으로 제3자 재무 관리는 독립적인 재무 관리 기관이 제공하는 종합 재무 계획 서비스입니다. 본 서비스는 중립적인 입장을 바탕으로 하며, 보험사, 펀드사, 은행 등 어떠한 기관도 대변하지 않으며, 개인 소비자의 이익만을 대변하지도 않습니다. 이러한 재무설계 서비스는 투자계획, 위험관리계획, 세무계획, 현금계획, 소비자 지출계획, 은퇴설계, 재산분배 및 상속계획 등 다양한 컨텐츠를 망라하여 고객에게 개인화되고 다각화된 재무설계 서비스를 제공합니다. 고객의 Needs를 바탕으로 개인별 상황에 맞는 맞춤형 금융솔루션을 제공합니다.

미국, 캐나다, 홍콩, 중국 등에서 시작된 제3자 금융기관은 불과 10년 전, 본토는 최근 2년 동안 조용히 성장하기 시작했다.

현재 대략 세 가지 유형의 제3자 금융 기관이 있습니다. 하나는 주로 금융 기관에 서비스를 제공하는 많은 금융 기관의 전문 컨설턴트이고, 다른 하나는 고급 고객에게 특별히 서비스를 제공하는 것입니다. 완전히 고객의 입장에서 개인 고객에게 주로 비용을 청구하는 기관도 있습니다. 위의 두 유형의 기관 사이에 하나의 기관 내에서 금융 기관과 고객 모두에게 서비스를 제공하지만 기관 내에 관련 위험 통제가 있어야 합니다. .자신의 의견의 공정성을 보장하기 위한 조치와 수단.

재무관리에 종사하는 재무설계사는 투자자가 자신의 선택을 알 수 있도록 사전에 투자자에게 충분히 공개하는 것을 원칙으로 하는 것이 매우 중요합니다. 재무설계사의 서면보고서 제공, 재무설계사의 모든 수입 공개, 금융기관이 재무설계사에게 간접적으로 제공하는 인센티브 등의 내용은 투자자에게 사전 공개되어야 합니다. 제3자 금융기관은 다양한 금융기관의 상품을 취급하기 때문에 고객은 그 공정성을 더 쉽게 받아들입니다.

이러한 서비스 중심의 재무 관리 서비스는 상품 판매의 '일회성 판매'라는 단기적인 이익을 버리고 고객의 장기적인 재무 관리 이익에 더 많은 관심을 기울입니다. 고객과 깊은 관계를 맺기도 합니다.

제3자 재무 관리의 장점

첫째, 고객의 이익에 전적으로 충실합니다. 제3자적 성격으로 인해 제3자 재무관리는 현재 별도 운영의 단점을 보완하고, 기존 금융상품의 판매 모델을 변경 및 최적화하며, 고객 이익을 핵심으로 하는 중립적인 재무관리 서비스 모델을 구축할 수 있습니다.

둘째, 1대1 맞춤형 재무관리입니다. 구체적인 투자 조언을 제공하거나 금융 상품을 판매하는 은행, 보험사 등 금융 자문가와는 달리 제3자 독립 금융 자문가는 전반적인 재무 계획 전략 및 계획을 제공하고 고객이 장기적으로 실행 가능한 계획을 개발할 수 있도록 돕는 데 중점을 둡니다. 주문하고 개인화하십시오.

셋째, 독립성과 공정성입니다. 제3자 재무관리는 독립성과 공정성으로 인해 금융기관의 영향에서 자유롭고, 전문적인 지식을 활용하여 진정으로 고객의 이익에 부합하는 금융상품을 선택할 수 있습니다.

넷째, 종합금융서비스입니다. 독립 금융기관은 증권, 채권, 보험 등 금융상품을 포괄하여 전통적인 자산관리업무와 해외투자계획을 포함하여 종합적인 금융서비스를 제공하는 등 고객에게 종합적인 서비스를 제공할 수 있습니다.

다섯째, 정보와 정보는 비교할 수 없다. 제3자 금융 관리 및 금융 기관은 긴밀하게 협력하는 정보, 결제 및 정보 시스템을 갖추고 있으며 산업 및 분야를 넘나드는 이점을 활용하여 대규모 금융 상품 슈퍼마켓을 형성할 수 있습니다.

여섯째, 제3자 독립 금융 기관은 고객이 합리적으로 투자하고 '누보 부자형 파산'을 피할 수 있도록 돕습니다.