공급망 금융의 세 가지 금융 모델은 무엇인가요?
공급망 금융은 상업은행 여신업무의 전문 분야(은행 수준)이자 기업, 특히 중소기업을 위한 금융 채널(기업 수준)이기도 하다.
고객(핵심 기업)에게 금융, 기타 결제 및 자산 관리 서비스를 제공하는 동시에 이러한 고객의 공급자에게 적시에 대출을 받을 수 있는 편의를 제공하거나 선불을 제공하는 은행을 의미합니다. 유통업체에 대한 지불 서비스. (간단히 말하면 은행이 핵심 기업과 상류 및 하류 기업을 연결해 유연한 금융 상품과 서비스를 제공하는 금융 모델이다.)
공급망 금융의 금융 모델은 다음과 같다.
1. Alibaba 모델,
2. 산업 정보 포털 모델,
3. 소프트웨어 회사 모델,
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5. 전통적인 선두 기업 모델.
추가 정보:
공급망 금융의 이점
1. 기업 자금 조달을 위한 새로운 채널
공급망 금융은 소규모 기업에 자금 조달을 제공합니다. 개념적, 기술적 병목현상에 대한 솔루션을 제공하며, 중소기업의 신용시장은 더 이상 손이 닿지 않는 곳입니다.
공급망 금융은 많은 대기업의 금융 임원들의 관심을 끌기 시작했습니다. 이들에게 새로운 자금조달 채널인 공급망 금융은 은행이 압축한 전통적인 운전 자본 대출 한도를 보충하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 업스트림 및 다운스트림 기업과 자체 운전 자본에 자금 조달 시설을 도입합니다. 수요 수준은 계속 감소하고 있습니다.
산업망 내 경쟁 심화와 핵심 기업의 강세로 인해 신용판매는 공급망 결제에서 상당한 비중을 차지한다. 신용판매는 기업에게 가장 일반적인 지급 조건이 되었습니다. 신용판매로 인한 미수금 계정이 많아 중소기업은 유동성 부족의 위험에 직면하게 되었고, 기업 자본 사슬은 명백해졌습니다. 빡빡;
반면, 기업의 잠재적 자본 흐름, 매출채권, 정보 관리, 위험 관리 및 활용 문제가 기업에 점점 더 중요해지고 있습니다.
새로운 상황에서 기업 매출채권 활성화는 공급망 내 중소기업의 자금 조달 문제를 해결하는 중요한 방법이 되었습니다. 일부 상업은행은 이 분야에서 성과 있는 혁신을 이루었습니다. 중국초상은행이 새로 출시한 매출채권 및 지급계정 관리 시스템과 온라인 국내 팩토링 시스템은 많은 관심을 끄는 혁신입니다.
중국 초상은행 본점 현금관리부 제품 관리자에 따르면, 이 시스템은 공급망 거래의 공급업체와 구매자에게 포괄적이고 투명하며 빠른 전자 매출채권 관리 서비스를 제공할 수 있으며 국내 인수분해 비즈니스 솔루션은 전통적인 팩토링 비즈니스 운영이 직면한 복잡한 운영 프로세스를 크게 단순화합니다. 특히 구매자와 판매자가 두 곳에 있을 때 채권자 권리 이전 확인을 최적화하는 데 도움이 되며, 기업이 긴급하게 필요한 자금을 신속하게 확보할 수 있도록 도와줍니다.
2. 은행을 위한 새로운 오픈 소스 채널
공급망 금융은 공급망 시스템 구성원인 핵심 고객을 위한 솔루션 패키지를 통해 고급 고객에 진입하고 안정화할 수 있는 새로운 채널을 제공합니다. 기업은 서비스를 제공하는 은행에 "속속"됩니다.
공급망 금융이 국제 은행에 그토록 매력적인 주된 이유는 공급망 금융이 기존 비즈니스보다 수익성이 높고 고객 관계를 강화할 수 있는 더 가치 있는 기회를 제공하기 때문입니다. 금융위기 상황에서는 위의 이유가 더욱 충분해 보인다.
UPS 추산에 따르면 글로벌 시장의 미수금 규모는 약 1조 3000억 달러에 이르며, 미지급금 할인 및 자산 담보 대출 금액( 재고금융 포함) 시장잠재력은 각각 1000억 달러, 3400억 달러에 이른다.
초상은행 관계자는 공급망 금융의 서비스 및 위험 고려 모델 하에서 은행이 전체 공급망의 무역 위험에 더 많은 관심을 기울이기 때문에 전체 무역 거래에 대한 평가가 더 많은 중소기업을 포함합니다.
단일 기업이 은행의 특정 위험 관리 기준을 충족하지 못하더라도 해당 기업과 핵심 기업 간의 비즈니스 관계가 안정적이라면 은행은 기업뿐만 아니라 독립적인 위험 평가를 수행할 수 있습니다. 이는 기업의 재무 상태뿐만 아니라 기업의 재무 상태에 따라 해당 비즈니스에 대한 신용을 확장하고 전체 거래의 실현을 촉진합니다.
3. 상당한 경제적, 사회적 이점
공급망 금융의 경제적, 사회적 이점도 "그룹 구매" 개발 모델의 도움으로 매우 두드러진다는 점입니다. 위험 통제 수단의 혁신으로 중소기업 자금조달의 편익비용 비율이 향상되었으며, 규모의 경제가 뚜렷하게 입증되었습니다.
통계에 따르면, 개선된 지불 방법, 재고 재조정 및 지불 연기가 결합된 공급망 금융 솔루션을 통해 미국의 1,000대 기업은 2005년에 유동성 수요를 720억 달러 줄였습니다.
마찬가지로 2007년 유럽 최대 1,000개 상장 기업은 미수금, 지급 계정, 재고 등 세 가지 계정에서 460억 유로의 자금을 동원했습니다.
4. 공급망 금융은 다양한 흐름의 통합을 실현합니다
공급망 금융은 '물류', '비즈니스 흐름', '자본 흐름' 및 '정보 흐름'을 잘 실현했습니다. 많은 스트림이 하나로 병합됩니다.
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